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赢时胜大力发展定制软件开发和销售业务:已投入资金4402.14万

磁铁智投订阅号2019-02-06 11:11:28

1 公司经营亮点

公司自成立以来一直紧随金融行业的发展,专注于金融行业信息系统的研究、开发、销售和服务。随着金融行业的多元化发展和用户需求的不断变化,公司不断进行产品创新和服务创新,已向全国基金管理公司、证券公司、保险公司、银行、信托公司、财务公司、资产管理公司等300多家金融机构提供了专业的信息化系统建设综合解决方案。公司长期服务于国内的金融资产管理和资产托管细分市场,拥有丰富的行业实际应用经验和众多的成功案例,公司在该领域的长期深耕细作和积累,树立了在行业内的领先地位和品牌优势。

  2 本报告期归属净利润分析  

      2016年至2018年归属净利润表

本报告期营业总收入1.44亿,同比增加84.84%; 归属于上市公司股东的净利润2543.97万,同比增加70.86%。

3 本报告期杜邦分析

         2018年第一季度杜邦分析

上图是杜邦分析:营业总收入1.44亿,净利润2496万,营业净利润率17.34%,总资产周转率0.05次,总资产净利率0.84%,净资产收益率0.94%。净资产收益率占比较差,收益较差。

4 近日K线图走势及分析

            2018年7月9日上午k线图

MACD:0.387,KDJ:J88.788,综合来看“赢时胜”今天K线图较好。

5 本报告期百分比报表及饼状图分析

   2018年第一季度百分比报表及饼状图

上图是百分比报表及饼状图:总资产29.88亿,流动资产14.41亿,占比48.23%,货币资金6.426亿,占比21.51%,应收账款4.423亿,占比14.80%,存货223.5万,占比0.07%。预付账款618.4万,占比0.21%,货币资金占比较好,现金流较好。

6 经营风险摘要

(1)公司金融软件营业收入和利润水平存在季节性波动风险。历年来,公司金融软件营业收入和净利润存在较为明显的季节性特征。第一季度营业收入较低,第四季度营业收入占当年收入总额的比例较高,接近全年的一半,这是由于金融机构的软件系统采购主要集中在下半年,且通常在第四季度进行验
收。同时,由于软件企业员工工资性支出、房租物业管理及水电费用及固定资产摊销等成本比较稳定,造成公司净利润的季节性波动比营业收入的季节性波
动更为明显,不能根据季度的经营业绩情况判断全年的经营业绩,如果第四季度营业收入达不到预期水平,可能导致公司全年业绩下降。
(2)应收账款发生坏账的风险。公司应收账款余额较大,截至 2017 年末,公司应收账款账面价值为 34,831.20 万元 ,占期末总资产的比例为 11.85%,2015年至 2017 年,公司应收账款周转率分别为 2.09 次、2.32 次、2.04 次,应收账款周转率保持平稳。公司金融软件业务客户为金融机构客户,资金实力雄厚,信用良好,行业的坏账是极小的。供应链业务和保理业务的客户群体主要为 A股上市公司及其核心供应商、新三板上市企业及国家级农业龙头企业,其信用风险可控,但在复杂的经济和经营环境下,不排除风险事件发生。
(3)管理风险。公司建立了较为规范的法人治理结构和内控制度体系,为公司保持持续稳定发展提供了重要保证。目前公司核心管理团队稳定,经营
稳健,业绩持续增长。随着公司经营规模的扩大和战略转型发展,建立更加有效的管理决策体系,进一步完善内部控制体系,引进和培养技术及管理人才都
将成为公司面临的重要问题。如果公司在高速发展过程中,不能妥善、有效地解决高速成长带来的管理风险,特别是在战略转型过程中如不能有效地进行整
合和控制,可能就会对公司生产经营造成不利影响。
(4)人才风险。人才资源是软件企业的核心资源之一,是软件企业的第一生产力,软件行业的市场竞争越来越表现为高素质人才的竞争。软件企业的
人才流动性较高,本公司不可避免的面临核心技术人员及管理人员流失的风险。为吸引、保留和发展核心人员,公司建立了较为完善的人力资源体系,采取了一些有效的激励或约束措施。如果出现核心人员流失、人才结构失衡的情况,公司的生产经营将受到一定的负面影响。随着创新科技金融市场竞争的加剧, 公司将不断面临新技术,新产品的挑战,如果未来公司不能在技术储备, 人才引入和培养上获得持续的积累,就有可能面临市场地位和竞争优势下降的风险。 
(5)技术风险。公司长期致力于金融机构资产管理业务和资产托管业务信息化建设解决方案应用软件的开发和服务,经过多年努力和积累,形成了比较成熟的研发模式和服务体系,取得了显著的竞争优势。但如果公司不能及时准确地把握软件开发新技术发展趋势和市场需求新变化,调整软件开发模式,促进技术更新,创新赢利模式,公司将面临技术更新与产品开发的风险。
(6)战略投资不能达到预期收益的风险。面对互联网金融行业历史性的发展机遇,公司依托长久以来积累的人力基础、金融行业服务经验和客户基础,
积极布局互联网金融服务业务,推动公司互联网金融服务领域的战略转型,增强和提升公司的整体盈利能力和核心竞争力。但互联网金融行业目前仍处于发
展初期,行业和市场不确定因素较多,战略转型可能无法达到预期效果。

7 截止发稿日资金分析

主力资金流入1065万

8 截止发稿日磁铁智投人工智能推荐指数

★★★★☆

9 截止发稿日大盘走势及个股操作背景

★☆☆☆☆

10 截止发稿日投资建议

综上所述:建议短期持有。综合推荐指数★★★★☆

股市有风险 投资需谨慎 不要太贪 见利就走

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